Staatliche Vorsorge
AHV und IV
Die erste Säule dient der Existenzsicherung. Beitragsjahre und Einkommen beeinflussen die späteren Leistungen.
Klarheit im Alltag
Ein Budget zeigt, was möglich ist.
Es geht nicht darum, auf alles zu verzichten. Es geht darum, Einnahmen, feste Verpflichtungen und persönliche Wünsche miteinander in Einklang zu bringen.
Besonders hilfreich bei Veränderungen
Neue Stelle oder verändertes Einkommen
Schritt in die Selbstständigkeit
Neue familiäre Situation
Grössere Anschaffung oder neues Ziel
Weniger übrig als erwartet
Heute verstehen. Morgen planen.
Vorsorge beginnt mit einem Gesamtbild.
AHV, Pensionskasse und private Vorsorge erfüllen unterschiedliche Aufgaben. Erst gemeinsam zeigen sie, womit Sie später rechnen können und wo zusätzlicher Handlungsbedarf bestehen könnte.
Berufliche Vorsorge
Pensionskasse
Die zweite Säule ergänzt die staatliche Vorsorge. Entscheidend sind unter anderem versicherter Lohn, Guthaben und Vorsorgeplan.
Private Vorsorge
Säule 3a und freie Vorsorge
Die private Vorsorge ergänzt die ersten beiden Säulen. Welche Lösung passt, hängt von Zielen, Zeithorizont und gewünschter Flexibilität ab.
Was wir mit Ihnen anschauen
- Welche Leistungen aus AHV und Pensionskasse voraussichtlich zusammenkommen
- Ob sich aus Ihren Zielen und Verpflichtungen eine Vorsorgelücke ergibt
- Wie sich Bank- und Versicherungslösungen bei Bindung, Risiko und Flexibilität unterscheiden
Zuerst die Ausgangslage, dann die Lösung.Wir empfehlen kein Produkt, bevor Ziele, bestehende Vorsorge und finanzieller Spielraum geklärt sind.